【投資一任契約に基づく商品・サービスについて】

• この表は、SBI新生銀行が投資一任契約^*の締結を媒介する金融商品（以下、SBI新生銀行が媒介する投資一任契約に基づく商品を個々にまたはまとめて「本商品」といいます）を一覧化したものです。SBI新生銀行は、お客さまにこの一覧表のみをお見せして各商品を勧誘することはございません。
  • 投資一任契約とは、お客さまが、投資運用業者に投資判断の全部を一任するとともに、お客さまのための運用を行うのに必要な権限を委任していただく契約です。SBI新生銀行はお客さまと投資運用業者との間の投資一任契約の締結の媒介をいたします。
• 本商品をご利用いただくにあたり、お客さまは投資運用業者の指定する証券会社（以下「指定証券会社」といいます）にお客さまご本人名義の証券口座を開設いただく必要があります（一部商品のご利用には、指定証券会社にSBI新生銀行の金融商品仲介口座を開設することが取引条件となります。以下、金融商品仲介口座も合わせてお客さまご本人名義の証券口座を「本証券口座」といいます）。
• 指定証券会社が本商品に係る資産の管理を行います。
• 本証券口座におけるお取り引きにつきましては指定証券会社が定める取引約款等に従うものとし、SBI新生銀行は本商品にかかる本証券口座でのお取り引きに関しては一切関知いたしません。
• 本商品は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。指定証券会社は、お客さまからお預かりする資産を、会社固有の資産とは分別して管理します。また、指定証券会社は投資者保護基金に加入しており、万が一分別管理に不備があった場合でも、日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行うことになっています。詳細は各指定証券会社にお問い合わせください。
• 本商品は、お客さまが自ら運用対象について個別に売買注文を行うことはできません。ご契約にあたっては、各商品のWEBサイトに掲載のサービス概要等をよくお読みください。
• ファンドラップは値動きのある有価証券等に投資しますので、金利、株価、不動産相場、商品相場、為替相場等の指標の変動や有価証券等の発行体の信用状況等の変化を原因として運用資産の時価評価額が変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
• 「SBIラップ　レバレッジ運用 レバナビコース」、「SBIラップ　レバレッジ運用 レバチョイスコース」の投資対象ファンドのうち、「マルチ戦略ファンド・シングル（ラップ専用）」（以下、「シングルファンド」と表示）は、実質的に純資産総額と概ね同等額の投資を行いますが、「マルチ戦略ファンド・トリプル（ラップ専用）」（以下、「トリプルファンド」と表示）は、実質的に純資産総額の概ね3倍相当額の投資を行うため、投資対象の市場における値動きに比べて大きな損失が生じる可能性があります。シングルファンドおよびトリプルファンドが投資対象とする連動債券について、連動債券の値付け業者の財務状況が著しく悪化した場合、連動債券が追加発行されないこととなる場合、連動債券の早期償還事由が生じた場合、連動債券の発行体がスワップ取引を活用した場合でスワップ取引の相手方に債務不履行や倒産その他の事態が生じた場合には、予想外の損失を被る可能性があります。トリプルファンドはレバレッジ倍率に比した高リスク商品であり、初心者向けの商品ではありません。長期に保有する場合、対象資産の値動きに比べて基準価額が大幅に値下がりすることがあるため、そのことについてご理解いただける方に適しています。
• 本商品には、お客さまに直接、または間接的にご負担いただく手数料や費用があります。お客さまの選択された商品によって手数料や費用は異なります。また、これらは運用状況等によって変動するため、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料や費用は、本商品の契約締結前交付書面またはWEBサイト等を必ずご確認ください。
• 一覧表に記載の「SBIラップ×SBI新生銀行」、「SBIラップ　AI投資コース」、「SBIラップ　匠の運用コース」、「SBIラップ　レバレッジ運用　レバナビコース」および「SBIラップ　レバレッジ運用　レバチョイスコース」の「実質的な信託報酬の合計額」は、以下となります。
  「SBIラップ×SBI新生銀行」および「SBIラップ　AI投資コース」：実質的な信託報酬は投資対象ファンドの信託報酬（0.1606％（年率・税込））と組入ETFの経費率を含みます（組入ETFの経費率は銘柄毎に異なり、投資対象ファンドの信託財産に対して0.03%～0.49%（年率）程度に収まります）。「実質的な信託報酬」の合計額は、8種類の投資対象ファンドの組み入れ状況によって異なりますが、最新の運用戦略を用いて運用を行った場合、「SBIラップ×SBI新生銀行」については0.27%～0.46%（年率・税込）、「SBIラップ　AI投資コース」については0.218%～0.400%（年率・税込）程度に収まります（*）。
  「SBIラップ　匠の運用コース」：投資対象ファンドの信託報酬は銘柄毎に異なり、投資対象ファンドの信託財産に対して0.374%～1.078％（年率・税込）の範囲内に収まります。「実質的な信託報酬」の合計額は、9種類の投資対象ファンドの組み入れ状況によって異なりますが、最新の運用戦略を用いて運用を行った場合、0.592％～0.792％（年率・税込）の範囲内に収まります（*）。
  「SBIラップ　レバレッジ運用 レバナビコース」および「SBIラップ　レバレッジ運用　レバチョイスコース」：投資対象ファンドの実質的な信託報酬は銘柄毎に異なり、投資対象ファンドの信託財産に対して0.00%～0.3575％（年率・税込）と投資対象とする連動債券にかかる費用等を含みます（シングルファンドは0.22%（年率）程度、トリプルファンドは0.5%（年率）程度、マネーファンドは連動債券を投資対象としません）。「SBIラップ　レバレッジ運用」の各コースでの運用にかかる「実質的な信託報酬」の合計額は、投資対象ファンドの組み入れ状況によって異なりますが、最新の運用戦略を用いて運用を行った場合、レバナビコース0.592％～0.758％（年率）の範囲内、レバチョイスコース0.414%～0.847% （年率・税込）の範囲内に収まります（*）。
• 上記の「実質的な信託報酬の合計額」の値は目安（理論値）であり投資対象資産の投資状況等により変動し、また投資対象ファンドの変動等により今後変更となる場合があります。表面記載の「信託報酬等」はかかる理論値を記載したものであり、上限を示すものではありません。
• 一覧表に記載の「SBIラップ×SBI新生銀行」、「SBIラップ　AI投資コース」、「SBIラップ　匠の運用コース」、「SBIラップ　レバレッジ運用 レバナビコース」および「SBIラップ　レバレッジ運用　レバチョイスコース」の「その他の費用」として、有価証券等の取引等に要する費用等をお客さまにご負担いただきます。これらの費用は、運用状況等によって変動するため、事前に具体的な金額や上限額等を示すことはできません。
• 「SBIラップ　匠の運用コース」の解約（一部解約を含む）の際に、投資対象ファンドの銘柄によって、信託財産留保額が最大で信託財産の0.3％かかります。
• 一覧表に記載の「ON COMPASS」の「信託報酬等」には、組入ETFの平均経費率0.07％程度（組入ETFにかかる運営管理費等を含む）を含みますが、当該費用は運用状況等によって変動するため、手数料・費用の上限を示すものではありません。また、「その他の費用」をお客さまにご負担いただきます。この費用は、運用状況等によって変動するため、事前に具体的な金額や上限額等を示すことはできません。
• 一覧表に記載の「THEO＋SBI新生銀行」では、「その他の費用」として、組入ETFに係る運営管理費等をお客さまにご負担いただきます。これらの費用は、運用状況等によって変動するため、事前に具体的な金額や上限額等を示すことはできません。
• 一覧表に記載している料率等は2025年6月25日時点の最新の目論見書に基づくものであり、将来、変更される可能性があります。
• 委託金融商品取引業者
  1. 「SBIラップ×SBI新生銀行」および「SBIラップ」について
     株式会社SBI証券 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第44号、商品先物取引業者
     加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 日本STO協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人 日本暗号資産等取引業協会
  2. 「ON COMPASS」について
     マネックス証券株式会社　金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第165号
     加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本暗号資産等取引業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
• 投資運用業者
  1. 「SBIラップ×SBI新生銀行」および「SBIラップ」について
     株式会社FOLIO 金融商品取引業者（第一種金融商品取引業、投資助言・代理業、投資運用業）関東財務局長（金商）第2983号
     加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
  2. 「ON COMPASS」について
     マネックス・アセットマネジメント株式会社　金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2882号
     加入協会：一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
  3. 「THEO＋SBI新生銀行」について
     株式会社お金のデザイン　金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2796号
     加入協会：一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
• 登録金融機関
  いずれの商品も共通
  株式会社SBI新生銀行 登録金融機関：関東財務局長（登金）第10号
  加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会