2022年8月9日（火）から2022年11月30日（水）の「金融商品仲介（SBI証券）口座の判定」について

【重要】2022年8月以降に総合口座パワーフレックスを新規開設いただいたお客さまは本プログラムの適用外となります。

1. 2023年1月末までのステージ

2022年8月9日（火）から2022年11月29日（火）までに、金融商品仲介（SBI証券）口座を開設またはSBI証券の既存口座をSBI新生銀行の金融商品仲介（SBI証券）口座に変更いただき、かつ、SBI証券の出金口座（振込先金融機関口座）にSBI新生銀行を登録完了いただくと、翌々月から2023年1月末までプラチナステージとなります。

• SBI証券口座（金融商品仲介）のお取引・残高は、ステップアッププログラムのステージ判定条件および判定対象商品には含まれませんのでご注意ください。
• 総合口座パワーフレックスを新規開設して、口座開設月を含む6ヵ月の間「プラチナステージ」が適用されているお客さまは、当該期間が終了した後に本件ステージ判定（下線部分の判定）が適用になります。
• プラチナステージの適用前からすでに「ダイヤモンドステージ」のお客さまについては、「ダイヤモンドステージ」が適用となります。

2. 2023年2月以降のステージ

2023年2月以降のステージは、2022年1月～12月末までのお取引状況をもとに2023年1月に判定を行います。2023年1月の判定により、スタンダード、シルバー、ゴールド、プラチナ、ダイヤモンドのいずれかのステージになります。

• 2022年8月9日（火）～12月31日（土）までの金融商品仲介（SBI証券）口座のお取引状況も含めて、2023年1月に通常のステージ判定を行い、2023年2月以降に判定したステージを適用します。
• 総合口座パワーフレックスを新規に開設された場合、口座開設から5ヵ月目までのお取引状況を口座開設6ヵ月目に判定し、7ヵ月目以降のステージに適用いたします。詳しくは、「口座開設7ヵ月目のステージ判定」をご覧ください。口座開設から5ヵ月目までの期間が2022年8月～12月に該当する場合、金融商品仲介（SBI証券）口座のお取引状況を2023年1月に判定を行い、2023年2月以降のステージを適用いたします。

1. ステージ判定タイミング

2022年8月9日（火）から2022年11月29日（火）の毎月最終営業日の前日。

2. ステージ判定条件

ステージ判定のタイミングにおいて、以下の条件をすべて満たすこと。判定は毎月最終営業日の前日に行います。

1. 金融商品仲介（SBI証券）口座を保有していること。
   • SBI証券口座をお持ちでない方
     SBI新生銀行のウェブページまたはSBI新生銀行の店頭、SBI新生ウェルスマネジメント池袋で金融商品仲介（SBI証券）口座を開設ください。
   • すでにSBI証券口座をお持ちの方
     SBI新生銀行のウェブページからSBI証券の既存口座をSBI新生銀行の金融商品仲介（SBI証券）口座に変更することが可能です（SBI新生銀行仲介コースへの変更※）。
   • SBI新生銀行仲介コースへの変更手続きは、SBI新生銀行のwebサイトからのみとなります。
2. SBI証券の出金口座（振込先金融機関口座）にSBI新生銀行を登録完了いただくこと。

3. 条件を満たした場合のステージ

条件を満たした翌々月から2023年1月末まで、プラチナステージとなります。

• プラチナステージの適用前からすでに「ダイヤモンドステージ」のお客さまについては、「ダイヤモンドステージ」が適用となります。

2023年2月以降のステージは、2022年1月～12月末までのお取引状況をもとに2023年1月に判定を行います。2023年1月の判定により、スタンダード、シルバー、ゴールド、プラチナ、ダイヤモンドのいずれかのステージになります。

• 2022年8月9日（火）～12月31日（土）までの金融商品仲介（SBI証券）口座のお取引・残高も含めて、2023年1月に通常のステージ判定を行い、2023年2月以降に判定したステージを適用します。
• 2022年12月までの金融商品仲介（SBI証券）口座のお取引状況については、お客さまご自身でご確認いただきますようお願いいたします。

総合口座パワーフレックスを新規に開設された場合、口座開設から5ヵ月目までのお取引状況を口座開設6ヵ月目に判定し、7ヵ月目以降のステージに適用いたします。詳しくは、「口座開設7ヵ月目のステージ判定」をご覧ください。
口座開設から5ヵ月目までの期間が2022年8月～12月に該当する場合、金融商品仲介（SBI証券）口座のお取引状況を2023年1月に判定を行い、2023年2月以降のステージを適用いたします。

2023年1月判定からのステージ判定に追加するSBI証券仲介口座のお取引・残高

2023年1月のステージ判定からステップアッププログラムの判定対象商品「預金商品」、「マネックス証券仲介口座内商品」、「その他」に下表の「SBI証券仲介口座内商品」が追加になります（合算して判定を行います）。
金融商品仲介（SBI証券）口座の2022年8月9日（火）から2022年12月31日（土）までのお取引・残高も含めて、2023年1月に判定を行います。

• 信用取引（株式等）の残高および取引は判定の対象外となります。
• 今後、対象商品が追加、削除される場合があります。

1. 外貨建て商品の残高は、月末日の当行所定のTTM（仲値）レートで計算された円換算額を判定残高とします。
   投資信託・債券・国内株式・預り金の残高は受渡ベース（取引の決済が行われた日）で残高を計算します。
   外国株式の残高は約定ベース（取引が成立した日）で残高を計算します。
   • SBI証券の公社債投資信託のうち、MMFは対象となりMRFは判定対象外となります。
   • 株式投資信託・投信積み立ての判定では、SBI証券の外国籍投資信託の一部は判定対象外です。詳しくはこちら
2. 他社での購入商品をSBI証券・マネックス証券へ移管された場合「C.対象商品のお取引金額」の対象外となります。
   外貨建て商品の取引は、取引日の当行所定のTTM（仲値）レートで計算された円換算額を取引金額とします。
   SBIラップ（ネット限定）とSBIラップ×SBI新生銀行（店頭限定）の取引は約定日ベースで計算します。
   • 株式投資信託・投信積み立ての判定では、SBI証券の外国籍投資信託は対象外です。詳しくはこちら
3. SBI証券金融商品仲介口座が対象です。
   月末時点で出金口座をSBI新生銀行に登録している場合に「A.お預け入れ総資産の年間判定残高」「B.当行所定の投資商品の年間判定残高」の対象となります。外国籍投資信託の一部は対象外となります。詳しくはこちら
   該当の取引を行った前月末または当月末に出金口座（振込先金融機関口座）をSBI新生銀行に登録している場合に「C.対象商品のお取引金額」の対象となります。外国籍投資信託は対象外となります。詳しくはこちら
4. SBIハイブリッド預金の残高は判定対象外となります。
5. 投資一任商品（SBIラップ）とは、SBIラップ（ネット限定）とSBIラップ×SBI新生銀行（店頭限定）です。

特別御礼円定期預金について詳しくはこちら

1. 2023年1月末まで（通常対応）

1. お誕生日をお迎えになられるダイヤモンドステージ、プラチナステージのお客さまが、お誕生日前月の初日からお誕生日の月の末日までの間に3ヵ月もの円定期預金をお申し込みいただくと、金利を優遇する定期預金です。
2. 総合口座パワーフレックスを新規開設して、口座開設月を含む6ヵ月の間「プラチナステージ」が適用されているお客さまは、当該期間（口座開設月を含む6ヵ月目の末日まで）は特別御礼円定期預金の設定はできません。当該期間が終了した後（口座開設後7ヵ月目以降）に、金融商品仲介（SBI証券）口座の出金口座にSBI新生銀行を登録していただき2023年1月末までプラチナステージとなったお客さまでお誕生日をお迎えになった場合は、お誕生日前月の初日からお誕生日の月の末日までの間に、プラチナステージ用の特別御礼円定期預金をお申込みいただけます。
3. 上記（1）、（2）の場合で特別御礼円定期預金をお申込みいただいた方は、次に記載する2023年2月～2023年12月（特別対応）で特別御礼円定期預金を再度お申込みいただくことはできません。

（例）2022年8月9日（火）に金融商品仲介（SBI証券）口座を開設し、SBI証券の出金口座にSBI新生銀行を登録完了され、2022年10月～2023年1月末までプラチナステージが適用された11月生まれのお客さまは、2022年10月1日～2022年11月30日にプラチナステージ用の特別御礼円定期預金をお申込みいただけます。

2. 2023年2月～2023年12月（特別対応）

金融商品仲介（SBI証券）口座の出金口座にSBI新生銀行を登録していただき、2023年1月末までプラチナステージとなったお客さまは、2023年1月のステージ判定により、2023年2月にスタンダード、シルバー、ゴールドとなった場合でも、お誕生日前月の初日からお誕生日の月の末日までの間に、プラチナステージ用の特別御礼円定期預金をお申込みいただけます。
2023年1月末まで（通常対応）の期間内に特別円定期預金をお申込みいただいた方は、本件（特別対応）で特別御礼円定期預金を再度お申込みいただくことはできません。

（例）2022年9月20日（火）に金融商品仲介（SBI証券）口座を開設し、SBI証券の出金口座にSBI新生銀行を登録完了され、2022年11月～2023年1月末までプラチナステージが適用された10月生まれのお客さまが、2023年1月のステージ判定により、2023年2月にスタンダードステージとなった場合でも、2023年9月1日～2023年10月31日の間にプラチナステージ用の特別御礼円定期預金をお申込みいただけます。