外国送金における受取銀行の所在する国の「個人情報の保護に関する制度」等について

当行で受け付けする外国送金においては、当行の「外国送金取引規定」の第16条または「Goレミット海外送金取引規定（個人用）」5.海外送金取引共通事項（6）または「Goレミット海外送金取引規定（ビジネス用）」3.海外送金取引（10）に記載のとおり、FATF（マネー・ローンダリングに関する金融活動作業部会）の「テロ資金供与に関する特別勧告」に基づきテロ資金対策として電信送金依頼者のトレースを可能とすることを目的に、支払指図上に次の情報を付記いたします。

送金依頼人の名前
送金依頼人の口座番号または当行所定の番号
送金依頼人の住所

外国送金における受取銀行の所在する国の「個人情報の保護に関する制度」等につきましては、以下の情報をご確認ください。

個人情報保護委員会のウェブサイトで公表している「外国における個人情報の保護に関する制度等の調査」
一般社団法人全国銀行協会のウェブサイトで公表している「諸外国の個人情報保護制度について」

なお、外国送金における送金ルートは、コルレス契約の有無やコルレス契約先の経営判断（取引採算性や事務体制などを踏まえた総合的な判断）によって毎回変化し得るため、中継銀行および中継銀行の所在する国を特定し、個人情報の保護に関する制度等の情報を事前に提供することは困難となります。

また、受取銀行における個人情報に関する安全管理措置も、コルレス契約の有無や、SWIFTに参加している銀行が200以上の国と地域にありこれらについてすべて調べることは難しいことから、事前に提供することは困難となります。

外国送金の仕組み（詳細）につきましては、全国銀行協会作成の「外国送金における個人情報の移転先の外国法制度等についてのご案内」もご確認をお願いいたします。

以上
2022年4月1日
SBI新生銀行

Personal Information Protection Systems, etc. of the Countries in Which Beneficiary Banks of Foreign Remittances are Located

As stipulated in Article 16 of SBI Shinsei Bank’s Terms and Conditions of Foreign Remittance Transactions and in Article 5. Overseas Remittance Common Matters (6) of Terms and Conditions Governing GoRemit Overseas Remittance Transactions (for Individuals), foreign remittances accepted by the Bank will add the following information to its payment instructions to track wire transfer requesters. This is a countermeasure against terrorist financing based on FATF Special Recommendations on Terrorist Financing.
Name of the wire transfer requester
Account number or a number designated by the Bank of the wire transfer requester
Address of the wire transfer requester

Please check the following information for the personal information protection systems, etc. of the countries in which beneficiary banks of foreign remittances are located.

“Research on the Personal Information Protection Systems of Foreign Countries” published on the Personal Information Protection Commission’s website (Japanese Only)
“Personal Information Protection Systems of Foreign Countries” published on the Japanese Bankers Association’s website (Japanese Only)

Additionally, as remittance routes of foreign remittances may change with each remittance depending on whether or not there is a contracted correspondent bank or due to the contracted correspondent bank’s administrative decision (comprehensive decisions taking into factors such as transaction profitability and administrative systems, etc.), it is not possible to identify intermediary banks and the country of location of intermediary banks nor provide information regarding protection of personal information systems in advance.

Also, due to the difficulty involved in confirming whether or not there are contracted correspondent banks as well as checking all SWIFT member banks in over 200 countries and territories, it is not possible to provide information regarding personal information security control measures of beneficiary banks in advance.

For specific details on the structure of overseas remittances, please check the Japanese Bankers Association’s page Foreign remittance leaflet (zenginkyo.or.jp).

End
April 1, 2022
SBI Shinsei Bank, Limited